pos機重大事件

1、合利寶pos機業務員被投訴會怎么樣

1、如投訴的事件較小，合利寶pos機業務員是不會有什么后果，可能就是在內部通報批評一下，或是進行一下書面檢討、罰款。
2、其次如事件比較大、性質很嚴重，可能違反了保監或公司重大制度的話，保險業務員可能輕則被降級免職。
3、最后重則被保監會拉進黑名單，終身不得能從事該行業。

2、立刷pos機正規嗎

法律分析：安全，是嘉聯的產品，屬于正規公司。

pos機是一種配有條碼或OCR碼技術終端閱讀器，有現金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數據服務和管理功能，并進行非現金結算。

把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯成網絡，就能實現電子資金自動轉賬，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉帳等功能。

使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經營情報難以獲取，導入POS系統主要是解決零售業信息管理盲點。pos機適用于大中型超市、連鎖店、大賣場、大中型飯店及一切高水平管理的零售企業。

法律依據：《銀行保險機構應對突發事件金融服務管理辦法》 第十七條 在金融服務受到重大突發事件影響的區域，銀行保險機構應當在保證員工人身和財產安全的前提下，經向銀行保險監督管理機構報告后，采用設立流動網點、臨時服務點等方式提供現場服務，合理布放自動柜員機（ATM）、銷售終端（POS）、智能柜員機（含便攜式、遠程協同式）等機具，滿足客戶金融服務需求。

銀行保險機構因重大突發事件無法提供柜面、現場或機具服務的，應當利用互聯網、移動終端、固定電話等信息技術方式為客戶提供服務。

3、瑞銀信pos出事了

時間：2018年3月下旬

事件：新版瑞銀信智能POS機上市

詳情：

瑞銀信算是悶不吭聲的那種吧... 也不見新聞，沒有爆料，就這樣悄悄的新版瑞銀信智能POS機上市了。

新款瑞銀信智能POS機是與新國都合作：新國都智能POS + 瑞銀信支付。擁有全面的智能POS機功能。除了傳統POS機包含的掃描一維碼、刷卡之外，還包括了掃描二維碼、會員卡券的驗證以及結合后端的CRM系統進行客戶客單精細化管理、大數據分析等等功能。其主要任務是進行電子支付，使命是取代用戶的錢包，完善O2O閉環。新款上市，即將面向市場展開招商活動了

你好，瑞銀信因為涉嫌違規，被禁止了兩個省市的線下pos機布放工作。但是這類事件在中國已經見怪不怪了，大家都在違規。所以說瑞銀信出事的，可大可小。建議你辦理POS時，按照正規條件，審核標準進行辦理就好。咱不犯法別人奈我何。 沒聽說，一直很穩定！

4、第四方支付(聚合支付)案件的涉罪問題

作者：鄧小宇律師

第四方支付其實并非一個新產物，有人以平臺是否具備支付業務許可證為準，將具備該證的支付平臺認定為是第三方支付，否則即為第四方支付。但隨著一些有許可牌照的公司參與到第四方支付中，該標準似乎不一定準確。

我們認為，第三方支付介于銀行和商戶之間，而第四方支付是介于第三方支付和商戶之間，故 第四方支付本質上是相對第三方支付而言的，系作為對第三方支付平臺服務的拓展一種支付平臺。

其典型模式是聚合支付 ，即第四方支付聚合了各種三方支付平臺、合作銀行、電信運營商及其他服務商接口，形成支付通道資源互補優勢，滿足商戶需求，提供適合商戶的支付解決方案。

但部分此類支付服務集成商，利用自身無可比擬的靈活性、支付服務互補性，為網絡詐騙平臺、網絡賭博、色情直播產業進行資金結算業務，漂白黑錢，儼然成為各類網絡黑產的重要一環。

一、第四方支付平臺的一般涉罪模式

該模式可粗略分為四步：

第一步，搭建聚合支付平臺；

第二步，平臺一邊收集進行收款的二維碼，一邊尋找有資金支付結算需求的商戶；

第三步，提供二維碼為商戶收款；

第四步，收款后扣除利潤轉還給商戶，平臺內部分潤。

其模式運作示意如下：

二、第四方支付平臺的入罪問題

現實生活中，人們接觸的第四方支付（本文中特指聚合支付模式）平臺并不少，最典型的莫過于商家擺放在店鋪吧臺聚合支付平臺(如“收錢吧”）二維碼，我們無論用微信、支付寶甚至是美團都可直接支付。

故無支付牌照者（“收錢吧”并無支付牌照）并非只要搭建聚合支付平臺一定入罪，關鍵在于平臺是否從提供技術服務，走向以下四條歧路：

按 中國人民銀行支付結算司 《關于開展違規“聚合支付”服務清理整治工作的通知》（銀支付【2017】4號文），央行將合法的聚合支付平臺定位聚合技術服務商，定性于“收單外包機構”，對聚合支付劃了四條明確的紅線：

一：不得從事商戶資質審核、受理協議簽訂、收單業務交易處理等核心業務；

二：不得以任何形式經手特約商戶結算資金，從事或變相從事特約商戶資金結算；

三：不得偽造、篡改或隱匿交易信息；

四：不得采集、留存特約商戶和消費者敏感信息；

從以上“四個不得”可知，聚合支付公司合規定位只能是為商戶提供第三方支付通道的技術服務機構，不能沉淀資金，更不能為商戶提供支付和資金清算。第四方支付平臺的罪與非罪可見一斑。

三、第四方支付案件的定罪問題

（一）我們首先來看幾類典型的非法經營模式

非法經營模式（1）：虛擬小微商戶

云x平臺，開發具有支持無卡支付的POS機功能的聚合移動支付收款軟件云付APP。在未取得《支付業務許可證》的情況下，將以云xAPP為主體的云x平臺投入運營，從事銀行卡收單、銀聯支付、掃碼支付等收單業務，期間違反收單規定， 將個人注冊會員虛擬為小微商戶，通過銀聯支付、掃碼支付等方式，為會員提供信用卡套現等虛假交易服務，從中賺取會員刷卡費率與上游支付通道的費率差、會員升級分潤等 。并通過對接上游銀行機構、支付機構，為云x平臺提供資金結算支付通道。

非法經營模式（2）：空殼接口

有判決顯示：2010年11月，被告單位某雷公司由被告人曾某、魏某共同成立。之后，曾某（某雷公司實控人）指使被告人程某組織公司員工收購 空殼企業 資料、私刻企業印章，并據此獲得大量微信、支付寶支付接口用于收費。與此同時，雷某2公司在沒有取得國家相關部門許可的情況下，將微信、支付寶支付接口經由被告人陶某、肖某、熊某等人在網絡上宣傳推廣，非法為他人有償提供網絡支付及結算業務。構成非法經營罪。

又有報道：深圳X貝公司通過注冊多家“殼公司”方式向微信、支付寶等第三方支付機構套取支付通道，再將這些支付方式整合成一個二維碼發送給商家使用。資金是先進入X貝公司的賬戶。X貝公司根據與商家約定的交付款時間將資金結算給商家，并收取一定的服務費；服務費金額根據客戶情況及約定結算時間長短確定，一般來說為代收總金額的1%左右。

非法經營模式（3）：“跑分”

煙臺市芝罘區人民檢察院審查查明，被告人羅某、宋某、周某等人于2018年10月至2019年4月，先后組織開發并運營“抓蛋”、“打字練習”、“趣跑”三個平臺，通過互聯網技術對接，為違法網站提供委托收款和付款服務。被告人吳某、廖某、趙某等在被告人羅某、黃某等的招募下，成為團長、子團長、組長等，大量發展微信用戶注冊成為平臺的收款員，收款員按照平臺指令使用微信二維碼收款（即違法平臺接受客戶的充值），收款成功后提現到微信綁定的銀行卡，再使用網上銀行、手機銀行等網絡支付工具轉賬到指定的銀行賬戶的方式完成資金的支付結算。經查，涉案金額共計15億余元。

以上內容不難看出，第四方支付平臺如果在提供接入支付接口服務的同時，又形成資金池，并通過自己控制的賬戶向平臺商戶提供提現、轉賬等清、結算服務的，本質上屬于提供貨幣資金結算業務，認定為非法經營罪應無爭議。

（二）第四方支付平臺的其他罪名

實踐中，第四方支付黑產的運作鏈條往往很長，若運作鏈條上的平臺搭建者、技術人員、接口代理人員、拉單人員并無共同犯罪的故意，或因各人所實施的行為觸犯不同的罪名。

（1）幫助信息網絡犯罪活動罪

前文的三類非法經營模式中，平臺涉嫌非法經營罪的本質在于“從事資金結算業務”，若相關平臺搭建，只進行商戶虛擬、設置空殼接口、跑分收集二維碼，或將支付接口對接外包給代理人員，安排拉單人員在后端尋找有支付結算服務需求的非法商戶。

主要起到協助非法產業商戶取得支付接口，但自身不觸碰資金結算，此種行為不該以非法經營罪定罪。但因其提供”支付結算幫助“或涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。

（2）侵犯公民個人信息罪

在跑分及空殼接口模式中，第四方支付平臺搭建者通過黑場、黑市購買公民個人信息，注冊第三方支付賬戶并進行資金結算。

且一些平臺在服務過程中，非法收集獲取商戶信息、交易信息，然后將收集的公民個人信息出售或提供給他人。這些行為均可能構成侵犯公民個人信息罪。

（3）洗錢罪

第四方支付平臺搭建并不形成聚合支付軟件平臺，而是通過嫁接電商平臺商戶虛構交易。即平臺安排人員批量入駐正規電商平臺成為商家，虛構商品類型和價格，以電商購物為幌子，通過技術匹配，作為網絡賭博、色情等違法網站線上入金渠道，實現資金流轉的目的。

如去年的pdd洗錢事件即為典型：

（4）開設賭場、詐騙、組織淫穢表演罪（共犯層面）

一些第四方支付平臺本身就是賭博網站、色情網站、詐騙網站配套產業。該平臺作為產業鏈條中的一環，其負責人連同平臺與上游產業存在”通謀“，自然可構成相關罪名的共犯。

但還有一些第四方支付平臺，僅是明知平臺對接的商戶從事非法活動，仍幫助其實施資金支付、結算行為，這種不具有通謀意味的獨立幫助行為，是否可以用幫助信息網絡犯罪活動罪予以規制？也是值得討論的話題。

5、閃電寶POS機使用安全嗎?會泄露個人信息嗎?

是安全的，不會泄露個人信息。只要一臺手機POS機是擁有具有收單業務的第三方支付牌照的一清機，那么它就是一臺安全的手機POS機。

閃電寶POS機是匯付天下推出的智能支付終端，是一家以第三方支付技術為核心，并且是全國首批具有線下收單資質的公司。

擴展資料

如今，很多地方都安裝了銀行的POS刷卡機。可眼下，卻有不法網絡支付公司瞅準了這一便捷的交易方式實施詐騙。日前，沈陽市公安局渾南分局偵破一起利用POS機實施合同詐騙案件，成功為涉案178名商戶全額挽回經濟損失203萬元。

“民警同志，我們POS機里的錢被騙走了，一定要幫幫我們！”2017年6月，沈陽市某商場侯某等20余名商戶到市公安局渾南分局經偵大隊報案稱：在與某科技有限公司簽訂POS機資金結算業務合同后，近日發現消費的多筆資金至今未到賬戶，事后竟找不到公司負責人。

渾南警方辦案民警經過調查，發現此案涉及商戶達百余人，涉案金額達上百萬元。警方成立專案組，查明渾南區某科技有限公司法定代表人、實際經營人楊某利用為商戶辦理POS機之機，先后套取178名商戶資金203萬元后，轉入私人賬戶，已構成合同詐騙犯罪。

偵破中，警方了解到，楊某已經將套取的203萬元資金轉移到上海某支付網絡服務有限公司的賬戶中，以此想逃避打擊，企圖“保護”騙來的資金。

“為安撫被騙群眾，我們將被害商戶加入微信群，及時告知案件偵破情況，同時讓被騙的商戶在微信群里提供破案線索”，渾南分局經偵大隊副大隊長徐小東介紹說，短時間內，商戶將犯罪嫌疑人楊某各類信息報告給民警，為警方進一步核實和偵破案件贏得了時間。

渾南分局隨后聯系到上海這家公司，利用法律宣傳、政策引導及反復溝通，經過法理并舉的強大攻勢，上海某支付網絡服務有限公司同意對商戶被騙款項進行返還。

截至7月15日，涉及被騙的178名商戶全部收到上海某支付網絡服務有限公司先期墊付的資金共203萬元。目前，犯罪嫌疑人楊某已潛逃，被公安機關立為網上逃犯，案件正在進一步審理中。

據統計，近年來沈陽地區發生多起POS機商戶刷卡消費結算資金未到賬事件，商戶損失從幾千元到幾萬元不等。民警提醒稱，商戶要與有合法資質的銀行卡收單機構直接簽訂銀行卡受理協議，不從事信用卡套現或協助持卡人套現等違法違規活動；

要通過正當渠道申請和安裝POS機，不從不明或可疑渠道購買POS機；出現刷卡結算資金不到賬等資金風險事件后，商戶要及時向公安機關報案或向法院起訴，依法維護合法權益。

參考資料:百度百科▬匯付天下 、人民網▬警惕POS機上的詐騙

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