招商風(fēng)控pos機(jī)

1、Pos機(jī)刷信用卡,每次都是提示 61交易金額超限! 這是怎么了?

61超限，其實(shí)就是你刷到了黑商戶了，記住，這個(gè)不是無積分黑商戶，無積分黑商戶是可以刷卡的，就是沒有積分而已，而61超限是黑商戶，表示這個(gè)商戶已經(jīng)被列入了招商銀行的黑名單了，已經(jīng)被風(fēng)控了的商戶，這個(gè)招商卡是刷不了這個(gè)商戶的，招商行已經(jīng)對(duì)這個(gè)商戶進(jìn)行了風(fēng)控了。你刷其他的信用卡，是可以刷的，就招商卡不能刷。以前不懂，電話過去傻乎乎的問了客服，客服說后臺(tái)工作員查了，說系統(tǒng)找不到商戶的存在，說是被風(fēng)控的黑商戶，我還叼了客服說那為什么其他行信用卡可以消費(fèi)，客服說不同銀行的風(fēng)控商戶不同。 有2個(gè)原因會(huì)導(dǎo)致這樣的情況產(chǎn)生：
1、貸記卡可用額度不足；
2、商戶POS終端受POS布放銀行單筆刷卡金額限制；（打個(gè)比方：比如這個(gè)POS機(jī)在你這個(gè)商戶這里，最多單筆只能刷2萬，那么你就會(huì)受到單筆刷卡2萬的限制） 若是招行信用卡，您可微信綁定/QQ綁定招行信用卡進(jìn)入人工咨詢或請(qǐng)致電我行客服熱線后輸入開戶證件號(hào)碼#---查詢密碼---9進(jìn)入人工協(xié)助您查詢?cè)颍ɑ蜉斎胱C件號(hào)碼選擇業(yè)務(wù)類型時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示您說出需要辦理的業(yè)務(wù)）。 對(duì)于網(wǎng)上支付和每日支付是有限定的。這個(gè)支付限額可以致電客服或者到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行修改。
限制了商戶，也就是說該商戶上了招行黑名單。如果換一個(gè)商戶可以正常消費(fèi)，就說明你的卡是正常的。 信用卡設(shè)置了交易限額，可以去網(wǎng)上銀行取消限制，還有就是可用余額不足造成的。

2、招商信用卡用什么POS機(jī)有積分?

要是想用機(jī)子刷，估 計(jì)沒有靠譜的，最多也就是天書商戶多少的區(qū) 別，但是你可以用線 上的方 式啊，我之前經(jīng)典白生日的時(shí)候，就是從一個(gè)卡校長的貼吧里拿的線 上的擼的，穩(wěn)定有積分，平時(shí)我也在用線 上擼招商。很高興能回答你的問題 用POS機(jī)刷卡，是沒有任何積分的。只能是正常使用信用卡支付，無論是網(wǎng)上支付還是線下支付，這樣才會(huì)有信用卡積分積累。Pos機(jī)本來就是銀行禁止的，一旦被檢測到，那么就會(huì)產(chǎn)生風(fēng)控。 您好，
招商信用卡刷銀聯(lián)的pos機(jī)一般都有積分，一般通過實(shí)體商戶的pos機(jī)刷卡都會(huì)有積分。 如果你的銀行卡你沒有自己交易的話，出現(xiàn)了一筆中華交易，那這筆錢那這個(gè)銀行卡就是被別人動(dòng)過了。 只要線上消費(fèi)都是有積分。換句話說就是掃碼的機(jī)器都可以

3、為什么招商信用卡在通刷Pos機(jī)刷都是交易失敗

銀行風(fēng)控了該第三方支付通道，或者就是卡在手刷上面刷的太多了

4、招商信用卡收到短信近期存在風(fēng)險(xiǎn)交易短信,是不是被風(fēng)控了?

是的，這種提醒一般跟用卡習(xí)慣、消費(fèi)商戶、機(jī)器有關(guān)系。用卡習(xí)慣就是平時(shí)刷卡是否刷整數(shù)、刷卡時(shí)間是否符合正常經(jīng)營時(shí)間，刷卡數(shù)字等。消費(fèi)商戶就是有些人貪圖費(fèi)率低，用商戶的收款碼刷，這樣長期消費(fèi)的商戶都是單一。刷卡機(jī)的跳碼和虛假商戶都會(huì)有影響。
信用卡被風(fēng)控最常見的現(xiàn)象就是持卡人違規(guī)套現(xiàn)或者是惡意透支，有些銀行一旦懷疑你的信用卡在套現(xiàn)，沒有任何征兆就直接封卡，降額。如果信用卡被風(fēng)控了，一定要向銀行證明你是在正常用卡，可以提交相關(guān)證據(jù)，若是你真的觸犯了規(guī)則，那么被風(fēng)控也是沒有辦法解決的，只能在后面保持良好的刷卡習(xí)慣，慢慢再獲得銀行的信任。要想自己的信用卡不被風(fēng)控，盡量不要違規(guī)操作。
收到風(fēng)控短信后，卡友們要做的就是自查自糾，查看自己的機(jī)器有沒有問題，糾正自己的刷卡方式有沒有不妥。同時(shí)建議卡友們平時(shí)用卡要真實(shí)消費(fèi)、線上的刷卡方式、線下POS機(jī)三者結(jié)合，多元化、多樣化的刷卡方式，更受銀行的喜愛，也更不容易被風(fēng)控降額。
信用卡用卡建議：
1、正常用卡
每個(gè)月注意觀察分析自己的賬單，每月額度至少保留30%-50%，單筆不超過額度的30%，不要把卡全部刷空，建議留10%-20%額度出賬單，這樣邀請(qǐng)分期的電話也會(huì)減少。
2、對(duì)賬單適當(dāng)做分期
有些人從來不做分期，銀行很難賺你的分期手續(xù)費(fèi)?？偸欠制?，銀行又認(rèn)為你還款能力不足。所以只能自己去平衡，拿捏好尺度，1萬賬單，可以分期一半或者三分之一，3期、6期，都是合情合理的。
3、可以與銀行合作的商戶或者商城上購物消費(fèi)，或者去大型的超市刷個(gè)幾筆 不一定，風(fēng)險(xiǎn)交易不一定就是被風(fēng)控。短信的目的是提醒你安全用卡，還沒到被銀行風(fēng)控，限制你用卡的地步的。
風(fēng)險(xiǎn)交易的范圍廣泛，有可能指的是你近期大額頻繁在某業(yè)已被銀行列入風(fēng)控名單的pos上刷卡，被銀行風(fēng)控為有套現(xiàn)嫌疑
也可能是你異地刷卡或者在國外網(wǎng)站上刷卡消費(fèi)了，比如說，你同一天內(nèi)在三個(gè)不同的城市刷卡消費(fèi)了。或者上午在國內(nèi)刷卡，下午居然在境外刷卡消費(fèi)了，銀行風(fēng)控你的信用卡有被盜刷的可能，
所以發(fā)短信提醒你留意賬單是否異常 有些屬于對(duì)你進(jìn)行心理恐嚇的，讓你在恐懼中選額做它們的分期業(yè)務(wù)，給它們帶來額外的利潤收入的。
只要你的消費(fèi)習(xí)慣一直是正常的，不必?fù)?dān)心，不必理會(huì)。也不必分期，如果你分期了，那就正好中了它們的奸計(jì)。
這是它們的一種恐嚇式推銷分期的手段而已。
平視它們會(huì)采取欺詐式分期推銷手段，一旦一直沒有成功，就會(huì)改用恐嚇式，如果恐嚇也失敗，它們就消停了。 對(duì)風(fēng)控不一定是說你賬戶問題，一般這種的話有兩種情況，一種是你的交易確實(shí)存在風(fēng)險(xiǎn)，銀行系統(tǒng)覺得并不是你本人在操作這個(gè)交易，發(fā)送這種風(fēng)險(xiǎn)交易短信提示給到你。還有一種就比較常見，你是不是在套現(xiàn)，如果套現(xiàn)被銀行發(fā)核查到了，也是會(huì)發(fā)這種短信給你，過一段時(shí)間賬戶可能就會(huì)被凍結(jié)了。 你收到這樣的短信是風(fēng)控的。要是你還不相信，可以到招行信用卡官網(wǎng)，看下有沒有臨時(shí)額度，能不能賬單分期等。正常風(fēng)控是不能辦理這樣的業(yè)務(wù)了。不過不要擔(dān)心，你不要大額還款大額刷卡刷出來就好！然后，多些小額交易，債務(wù)降低就很快恢復(fù)的

5、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲(chǔ)蓄卡也有。

招商銀行可以說是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的？

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案：

此前，為推動(dòng)行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)交流，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢實(shí)踐案例。

據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，針對(duì)各類可疑交易，銀行會(huì)定期提取各類交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲(chǔ)蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時(shí)間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡，將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址：http://www.keemji.com/posji/15135.html