pos機商戶被查

1、信用卡刷卡套現的人和POS機商戶會受到法律處罰嗎?

會受到法律處罰。

根據《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條規定：

違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

擴展資料

《信用卡業務管理辦法》規定：

第六十六條　持卡人違反本辦法規定套取現金的，對其按套取現金數額的30%至50%處以罰款。

第六十七條　持卡人違反本辦法規定，出租或轉借信用卡及其帳戶的，除責令其糾正外，對其按帳戶出租、轉借發生的金額處以5%但不低于1千元罰款，并沒收其非法所得。

第六十八條　持卡人惡意透支的，依法追究其刑事責任。

參考資料來源：百度百科-關于印發《信用卡業務管理辦法》的通知

參考資料來源：百度百科-關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解

1為信用卡用戶套現的商戶,多數為他人提供套現的行為,構成非法經營罪.而利用信用卡惡意透支的人,則構成信用卡詐騙罪
2,依據在于:最高人民法院、最高人民檢察院日前聯合中國人民銀行發布了《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過?！督忉尅愤€規定：“違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑罰第二百二十五條的規定，以非法經營罪處罰。”信用卡套現本質特征就是通過欺騙方式將信用卡內的授信額度直接轉化為現金套取出來。由于套現資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監管層的管理視線和控制，嚴重破壞了我國金融市場的管理秩序，給國家整體金融秩序埋下不穩定因素。本次司法解釋的出臺填補了信用卡套現在法律條款領域的空白，同時也將對日益猖獗的信用卡套現行為給予重拳打擊。違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

2、會所被查pos機交易會被查嗎

是的，會所的POS機交易會被查的，查詢POS機的時候會從會所的交易記錄中抽取信息，查看會所交易的類型、金額以及交易的參與者等信息。

3、...余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金詐騙案_百 ...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發現，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數據平臺分析后發現，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數十起，且大多數與pos機有關。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規定的?！鞭k案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數和刷卡次數，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同?！?br/>      4月9日，姜某在武進其開設的公司內落網。
      通過對案情的進一步梳理，民警發現，姜某辦理pos的業務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發行公司進行相關業務的查詢，發現該案涉及的受害人有數百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業務，剛開始還辦理正規業務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質的案件，在我們的調查中只發現了少數幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員?！崩罱芙榻B。
      商家在辦理pos機時，要選擇當地固定的代理，不要輕易相信來回跑的業務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節。
      被騙之后，保留相關證據，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監會網、國家投訴辦公室網站進行投訴。到當地公安局報警，或者撥打96110當地的電信詐騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經構成詐騙。

4、刷卡機套現被查到會怎樣

　　2009年12月16日起施行的《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，第七條明確規定：“違反國家規定，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰?！?br />　　《刑法》第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
　?。ㄒ唬┪唇浽S可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
　?。ǘ┵I賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；
　?。ㄈ┪唇泧矣嘘P主管部門批準非法經營證劵、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
　?。ㄋ模┢渌麌乐財_亂市場秩序的非法經營行為。 沒有明確的規定不能在自己的pos機上刷自己的卡。
信用卡勾結商戶套現是中國銀聯的頭號風險防范，但是一般情況下只要你每月按時還款，并且不是所有交易均在一臺pos機上發生，是不會有什么問題的。但如果頻繁刷卡 金額雷同 銀行會高度關注，一旦被列為可疑交易 會暫停或完全停止用卡。 　　沒有明確的規定不能在pos機上刷卡套現。
信用卡勾結商戶套現是中國銀聯的頭號風險防范，但是一般情況下只要每月按時還款，并且不是所有交易均在一臺pos機上發生，是不會有什么問題的。但如果頻繁刷卡 金額雷同 銀行會高度關注，一旦被列為可疑交易 會暫停或完全停止用卡、封卡、封機。 你是用銀聯的還是其他第三方支付公司的，套了多少，是什么機子套的，封頂機查的可能性多？我看下能不能幫到你。 封機器。嚴重的話凍結錢。

5、錢盒商戶通被查封了是真的嗎

錢盒商戶通被查封了不是真的，但是錢盒商戶通涉嫌借由買賣保險的形式強制收取砍頭息、暴利催收、高利貸等違規行為。錢盒商戶通盒子科技已完成對環訊支付從管理層到具體業務的變更，違反了央行相關規定，環訊支付涉變相借用支付牌照或遭央行吊銷牌照。

盒子科技相較于同業收取的手續費用較高，同時公司還向商戶售賣保險，除此之外，盒子科技了金融部門的高管一齊成為深圳加財貓P2P平臺的高管，借由盒子科技平臺開展貸款業務。

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在21CN聚投訴上，有用戶投訴盒子科技平臺“錢盒商戶通”中的“幫你還”產品，理由是借由買賣保險的形式強制收取砍頭息、暴利催收、高利貸等。

盒子科技未取得支付牌照。仍通過售賣POS機進行線下收單業務。無論是保險售賣（無保險經紀資管）還是為疑似關聯公司提供貸款業務導流，都存在巨大爭議。深圳盒子信息科技有限公司自成立以來，與眾多第三方支付機構一樣在業務合規工作上有所動作，但至今未獲得支付牌照。

參考資料：中國經濟網-盒子科技支付牌照前景未明惹爭議

里面的業務員套路要機器的人，我今天就遇到了，我被坑了158元剛開始說免費送機器，等到了說要銀行卡還要信用卡激活，一般都是兩個人，一個人跟你聊天，一個拿你手機去激活，然后就叫你刷一下信用卡，也不讓你看見，說話很是親熱我都想報警，大家千萬不要相信，推廣員都這樣，證明這個公司也不好，機器肯定也不好，萬一出問題了，麻煩，建議大家不要用這個機器， 盒子支付錢盒商戶通是中國銀聯戰略合作伙伴，唯一獲得“銀聯”標識授權的手機pos機，堪稱最安全的手機pos機。
銀聯一清機，直接是銀聯的系統，民生銀行負責結算。
錢盒商戶通有64項專利，找不到比它更安全的了。 這是假消息，一直在正常運營的。

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