湖南民警來(lái)家中查pos機(jī)

1、有人在我POS機(jī)上套現(xiàn)了30000元,現(xiàn)在警察找上門來(lái)說(shuō)那人的錢是詐騙來(lái)的...

首先套現(xiàn)肯定是違法的，但是你說(shuō)儲(chǔ)蓄卡，可是又不是正常消費(fèi)。
那警察只能罰你違規(guī)套現(xiàn)的錢，沒(méi)有必要讓你承擔(dān)著三萬(wàn)塊啊。
你只要承擔(dān)你該承擔(dān)的責(zé)任就好了 首先，你所說(shuō)的警察是真是假？警察是如何知道你為別人套現(xiàn)的？我懷疑他們是一伙的！必須提防！
如果證實(shí)對(duì)方是警察的身份，你必須如實(shí)交代真相。 你當(dāng)然必然交出那人是誰(shuí)呀。至少他是用他自己的信用卡在你處刷卡的。雖然你是有責(zé)任的，但銀行完全可以拿出證據(jù)來(lái)的。 本身你POS機(jī)套現(xiàn)就是違法的，所以你還是交代吧。 你不用交出。因?yàn)槟銈兪钦５馁I賣關(guān)系。

2、警察可以去銀行查到別人刷卡機(jī)的詳細(xì)交易記錄嗎?

可以。警察根據(jù)辦案需要，有依法到金融機(jī)構(gòu)查詢存、匯款的權(quán)力。要有搜查證才可以去銀行查到別人刷卡機(jī)的詳細(xì)交易記錄。
警察只有有上級(jí)主管機(jī)關(guān)授權(quán)或是人民法院文件及本人證件出示給銀行工作人員，銀行工作人員是有義務(wù)協(xié)助公安警察辦案查詢的，沒(méi)有任何授權(quán)，以個(gè)人名義是不能隨便查詢公民銀行等其他信息。 查詢必須是為了公務(wù)，且經(jīng)法定程序，由相應(yīng)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后方可進(jìn)行。同時(shí)執(zhí)行人員應(yīng)有2人或2人以上，并應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具相關(guān)機(jī)關(guān)的法律文書(shū)，如協(xié)助查詢存款通知書(shū)、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)等。
拓展資料
警察只有有上級(jí)主管機(jī)關(guān)授權(quán)或是人民法院文件及本人證件出示給銀行工作人員，銀行工作人員是有義務(wù)協(xié)助公安警察辦案查詢的，沒(méi)有任何授權(quán)，以個(gè)人名義是不能隨便查詢公民銀行等其他信息。 查詢必須是為了公務(wù)，且經(jīng)法定程序，由相應(yīng)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后方可進(jìn)行。同時(shí)執(zhí)行人員應(yīng)有2人或2人以上，并應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具相關(guān)機(jī)關(guān)的法律文書(shū)，如協(xié)助查詢存款通知書(shū)、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)等。
辦理身份證的程序：
1、公民應(yīng)當(dāng)自年滿16周歲之日起三個(gè)月內(nèi)，到常住戶口所在地的公安機(jī)關(guān)辦理申領(lǐng)手續(xù)，要交驗(yàn)居民戶口薄、本人照片，填寫《居民身份證申領(lǐng)登記表》交納證件工本費(fèi)。
2、公安機(jī)關(guān)在對(duì)公民申報(bào)材料與本人戶口登記項(xiàng)目?jī)?nèi)容核對(duì)無(wú)誤后，將辦證信息傳輸報(bào)送上一級(jí)公安機(jī)關(guān)制證。 另外，未滿16周歲、自愿申領(lǐng)身份證的公民，身份證有效期5年；16周歲至25周歲的公民，身份證有效期10年；26周歲至45周歲的公民，身份證有效期20年；46周歲以上的公民，身份證長(zhǎng)期有效。


是不可以的，除非他能證明你有足夠的證據(jù)證明你有犯罪之類的，銀行才會(huì)讓查。 不過(guò)這個(gè)手續(xù)很麻煩，除非你犯了大案，很大資金，不然這種事一般不會(huì)發(fā)生。警察根據(jù)辦案需要，有依法到金融機(jī)構(gòu)查詢存、匯款的權(quán)力
拓展資料：
1，銀行（Bank），是依法成立的經(jīng)營(yíng)貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。 銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，銀行按類型分為：中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責(zé)各不相同。 中央銀行：即中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。 國(guó)有政策性銀行：包括中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行。
2，國(guó)有商業(yè)銀行：包括中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、交通銀行等。
3，投資銀行：包括高盛集團(tuán)、摩根士丹利、花旗集團(tuán)、富國(guó)銀行、瑞銀集團(tuán)、法國(guó)興業(yè)銀行等。 世界銀行：用于資助國(guó)家克服窮困，各機(jī)構(gòu)在減輕貧困和提高生活水平的使命中發(fā)揮獨(dú)特的作用
銀行是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。它的產(chǎn)生大體上分為三個(gè)階段：
第一階段：出現(xiàn)了貨幣兌換業(yè)和兌換商。
第二階段：增加了貨幣保管和收付業(yè)務(wù)即由貨幣兌換業(yè)演變成貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)。
第三階段：兼營(yíng)貨幣保管、收付、結(jié)算、放貸等業(yè)務(wù)，這時(shí)貨幣兌換業(yè)便發(fā)展為銀行業(yè)。
銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是同貨幣商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展相聯(lián)系的，前資本主義社會(huì)的貨幣兌換業(yè)是銀行業(yè)形成的基礎(chǔ)。貨幣兌換業(yè)起初只經(jīng)營(yíng)鑄幣兌換業(yè)務(wù)，以后又代商人保管貨幣、收付現(xiàn)金等。這樣，兌換商人手中就逐漸聚集起大量貨幣資金。當(dāng)貨幣兌換商從事放款業(yè)務(wù)，貨幣兌換業(yè)就發(fā)展成為銀行業(yè)。 警察在經(jīng)過(guò)報(bào)案人或者銀行同意的情況下可以對(duì)你或者銀行認(rèn)為有爭(zhēng)議的記錄做出調(diào)查，一般一周就能出結(jié)果了 刷卡機(jī)的交易記錄都是通過(guò)銀聯(lián)通道結(jié)算的。
銀行可以卡查到刷卡記錄和交易明細(xì)時(shí)間。 可以。警察根據(jù)辦案需要，有依法到金融機(jī)構(gòu)查詢存、匯款的權(quán)力

3、...余萬(wàn)100多家商戶被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金詐騙案_百 ...

在辦理POS機(jī)過(guò)程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實(shí)施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金，承諾分期返還的方式實(shí)施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實(shí)的涉案資金高達(dá)70余萬(wàn)元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報(bào)警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機(jī)，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費(fèi)也劃算，又省下了跑銀行的時(shí)間，周女士在姜某處辦理了一臺(tái)pos機(jī)。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來(lái)不到一個(gè)月的時(shí)間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計(jì)達(dá)10萬(wàn)元。
      接警后，馬杭派出所立即開(kāi)展工作。通過(guò)對(duì)周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時(shí)，通過(guò)大數(shù)據(jù)平臺(tái)分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問(wèn)，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來(lái)龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實(shí)為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機(jī)時(shí)，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的?！鞭k案民警李杰介紹說(shuō)，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒(méi)有一個(gè)人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶沒(méi)有按照合同約定(每月刷單3萬(wàn)元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實(shí)，他們?cè)谕瓿珊贤s定后，也沒(méi)有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實(shí)就是購(gòu)買pos機(jī)需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費(fèi)贈(zèng)送商家一臺(tái)pos機(jī)作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒(méi)有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同?！?br/>      4月9日，姜某在武進(jìn)其開(kāi)設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過(guò)對(duì)案情的進(jìn)一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費(fèi) 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開(kāi)始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù)，剛開(kāi)始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂(lè)會(huì)所、奢侈品商城等高消費(fèi)行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個(gè)pos機(jī)就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財(cái)富讓姜某更加沉迷于高消費(fèi)，沒(méi)有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機(jī)。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來(lái)越大，姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無(wú)論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無(wú)法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問(wèn)押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金?！芭c周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機(jī)時(shí)，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來(lái)回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說(shuō)資金安全問(wèn)題了。每個(gè)公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時(shí)一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機(jī)總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問(wèn)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)、國(guó)家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警，或者撥打96110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報(bào)警。電話、短信進(jìn)行銷售或者更換POS機(jī)的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過(guò)舉報(bào)、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

4、湖南株洲警方代管的銀行卡被盜刷怎么處理?

從被警方抓捕到取保候?qū)彛粋€(gè)多月的時(shí)間里，本應(yīng)由警方代管的賀女士的7張銀行卡，竟莫名被通過(guò)POS機(jī)、手機(jī)微信、支付寶盜刷消費(fèi)了近40萬(wàn)元。其中金額最大的一筆消費(fèi)，被用于支付一輛凱迪拉克二手車的尾款。

發(fā)生在湖南株洲的這起盜刷案背后真相，是辦案民警違規(guī)將本應(yīng)由警方代管的賀女士手機(jī)、銀行卡等物品從派出所流出。

公布的判決書(shū)顯示，違規(guī)民警王某因犯玩忽職守罪，近日被株洲市荷塘區(qū)法院一審判處有期徒刑一年六個(gè)月，宣告緩刑二年。判決書(shū)顯示，2016年8月，株洲一房地產(chǎn)公司董事長(zhǎng)付某向株洲市公安局蘆淞分局建寧派出所舉報(bào)其前妻賀女士涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章罪，并委托其法務(wù)代理人李某代理其協(xié)助建寧派出所辦案。

2016年11月，蘆淞公安分局以賀女士涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章罪，予以立案?jìng)刹椋?2月，該局再以賀女士涉嫌職務(wù)侵占立案?jìng)刹?。王某作為警長(zhǎng)具體負(fù)責(zé)整個(gè)案件的辦理。

2017年1月9日，王某等人在長(zhǎng)沙將賀女士抓獲，并對(duì)其住所進(jìn)行搜查，將其一臺(tái)iphone5s手機(jī)、一臺(tái)iphone6手機(jī)、一部IPAD、七張銀行卡、一張美容卡、一串鑰匙、一臺(tái)奧迪車等物品暫扣帶回建寧派出所，并將部分物品錄入辦案系統(tǒng)，登記為“代為保管隨身財(cái)物”。2017年1月10日，建寧派出所對(duì)賀女士刑事拘留。一個(gè)月后的2月15日晚，賀女士被釋放，2月16日被取保候?qū)彙?/p>

被取保的第二天，賀女士即發(fā)現(xiàn)退還給自己的銀行卡上資金被盜刷數(shù)十萬(wàn)元。據(jù)判決書(shū)查明的事實(shí)，這些被盜刷的錢通過(guò)POS機(jī)、手機(jī)微信、支付寶，被用于各種消費(fèi)，比如通過(guò)淘寶購(gòu)買大疆無(wú)人機(jī)、筆記本電腦。其中最大的一筆，被用來(lái)在一家二手車行支付一輛凱迪拉克二手車的尾款，分四筆刷POS機(jī)消費(fèi)18萬(wàn)元，除支付購(gòu)車尾款16.5萬(wàn)元，另套1.5萬(wàn)元。

2017年3月，賀女士先后向紀(jì)委、公安、檢察等部門舉報(bào)反映自己的離奇遭遇，并陸續(xù)在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)帖舉報(bào)，在紅網(wǎng)論壇、新浪微博、湖南之聲等十余家網(wǎng)站轉(zhuǎn)發(fā)。

據(jù)賀女士陳述，被抓當(dāng)日，在建寧派出所值班室，有民警問(wèn)她要開(kāi)機(jī)密碼，采集手機(jī)信息，她告知了手機(jī)開(kāi)機(jī)密碼，但支付寶和微信的支付密碼，她并未告知過(guò)任何人。

判決書(shū)顯示，從2017年1月9日至同年2月16日，王某在辦案過(guò)程中，違反公安部頒發(fā)的《公安機(jī)關(guān)涉案財(cái)物管理若干規(guī)定》和《公安機(jī)關(guān)代為保管涉案人員隨身財(cái)物若干規(guī)定》以及單位的規(guī)章制度，不履行職責(zé)，沒(méi)有將代為保管賀女士的物品按規(guī)定移交內(nèi)勤人員保管，而是超越權(quán)限，自行保管在其辦公室。

法院查明，從賀女士被抓獲至取保候?qū)徠陂g，王某未依規(guī)管理代為保管的賀女士手機(jī)、銀行卡等物品，致使該些物品流出建寧派出所，導(dǎo)致賀女士的銀行卡被以刷卡消費(fèi)，手機(jī)微信轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，手機(jī)支付寶轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)等方式，共造成損失392510.66元人民幣。

經(jīng)警方調(diào)查，賀女士的手機(jī)與銀行卡竟然流到了舉報(bào)人付某的代理人李某手中。2017年4月，蘆淞公安分局對(duì)涉嫌盜竊賀女士資金的犯罪嫌疑人李某立案?jìng)刹?，并采取?qiáng)制措施，后于2017年6月為賀女士挽回經(jīng)濟(jì)損失39.2萬(wàn)元。2017年7月18日，王某被刑事拘留。

2018年1月24日，株洲市云龍地區(qū)人民檢察院以被告人王某犯玩忽職守罪、受賄罪，向法院提起公訴。被告人王某及其辯護(hù)人對(duì)起訴指控的犯罪事實(shí)及罪名均沒(méi)有提出異議，自愿認(rèn)罪，請(qǐng)求從輕處罰。

除上述認(rèn)定王某玩忽職守的犯罪事實(shí)，法院還查明，為了賀女士案件能得到順利查辦，2016年12月24日到2017年2月10日間，李某先后五次通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式送給被告人王某人民幣共計(jì)2.1萬(wàn)元。2017年2月13日，王某將2.1萬(wàn)元受賄款退還給付某某。

法院認(rèn)為，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理受賄刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第九條規(guī)定“國(guó)家工作人員收受請(qǐng)托人財(cái)物后及時(shí)退還或上交的，不是受賄”，被告人王某已于2017年2月13日將受賄款退還給付某，并不是因自身或者與其受賄有關(guān)聯(lián)的人、事被查處，為掩飾犯罪而退還，公訴機(jī)關(guān)指控王某犯受賄罪的罪名不成立。

根據(jù)被告人王某的犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，2018年4月9日，法院一審判決王某犯玩忽職守罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，宣告緩刑二年。

來(lái)源: 澎湃新聞(上海)

5、pos機(jī)虛擬商戶警察能查到

能查到，可以使用一些第三方工具，比如打開(kāi)手機(jī)iphonexr14.7.1企查查版本14.8.0，天眼查版本12.39.0等這類工具，如果一個(gè)商戶名稱，或者公司名稱，在工具上查詢不到任何信息，那么這個(gè)商戶就是虛假商戶，因?yàn)槿绻钦鎸?shí)存在的個(gè)體工商戶，或者企業(yè)的話，是可以查到真實(shí)的工商信息的。
拓展資料：
虛假商戶，虛擬商戶統(tǒng)稱為假商戶，是目前pos機(jī)行業(yè)一個(gè)比較普遍的現(xiàn)象，為什么會(huì)有假商戶呢，老編感覺(jué)主要是利益驅(qū)使，一些支付公司為了跳碼賺錢牟利引起的。
假商戶，顧名思義，就是壓根就不存在的商戶名稱，也就是說(shuō)某個(gè)商戶的名稱，沒(méi)有對(duì)應(yīng)的商戶，既沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息，也沒(méi)有真正意義上的店鋪存在，是一個(gè)虛擬的商戶名稱，而我們辦理的pos機(jī)是應(yīng)該有真實(shí)的商戶才對(duì)的，比如某個(gè)商戶使用營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理了一臺(tái)pos機(jī)，刷卡收款的時(shí)候顯示的名稱都是自己商戶名稱的抬頭，而某一筆刷卡收款的時(shí)候，突然顯示了另外一個(gè)商戶名稱，那么這個(gè)商戶有可能就是虛擬商戶，很有可能是相應(yīng)的支付公司跳碼虛假的優(yōu)惠類商戶的。
在POS代理的宣傳中，經(jīng)常會(huì)看到落地本地真實(shí)商戶、拒絕虛假商戶的的字眼，所以我們對(duì)于商戶的理解，就是真實(shí)商戶好，虛假商戶不好。那什么樣的商戶是虛假商戶，對(duì)我們的信用卡又有什么樣的影響？其實(shí)有個(gè)非常簡(jiǎn)單的方式，就是通過(guò)天眼查或企查查詢商戶名稱。如果查不到相關(guān)信息，大概率就是虛假商戶。虛假商戶也就是根本不存在的商戶，沒(méi)有在工商局注冊(cè)的商戶。
目前各個(gè)銀行對(duì)信用卡的風(fēng)控都比較嚴(yán)格，如果刷到虛假商戶，一兩次可能會(huì)有風(fēng)控短信的提醒，刷到多次可能會(huì)被風(fēng)控降額或進(jìn)入小黑屋。如果經(jīng)常刷到虛假商戶還是大額消費(fèi)，銀行大概率會(huì)認(rèn)為你在惡意刷卡，直接封卡都是有可能的。所以說(shuō)虛假商戶甚至比公益類商戶更可惡。

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