銀行怎么知道我在同一臺pos機上刷卡

1、重復在同一臺POS機上刷信用卡會有什么后果?

重復在同一臺POS機上刷信用卡會有什么后果？

這個問題說實話有些模棱兩可，首先需要知道是在什么樣的機器上面刷的。如果是單商戶肯定是不行，如果是多商戶倒也沒什么不妥，又如果是跳碼機那也肯定是不可取得。所以——哪有這么多如果。一個個分析吧

什么是單商戶機器呢？就是該機器是在銀行或者第三方支付公司辦理的并且綁定營業執照，POS單打印小票是唯一的不變的商戶名稱。

在單商戶機器上面重復刷信用卡，無疑就在直接告訴銀行你在套現。因為就算正常的交易往來也不可能這么巧每次都是在他們家消費吧？難道你的信用卡只在這家商店用，在其他家從來就不用嗎？

信用卡每筆交易后臺都會有記錄，所以千萬不要長期在同一臺單商戶的POS機上面進行刷卡。

大家都知道銀行版的POS機都是固定商戶使用的。而我們長期刷卡必須要保證每次交易的商戶不同，那么唯有第三方支付公司出產的POS是可以做到的。

自6.15之后，全國POS機取消了自選商戶功能，取而代之的是智能匹配系統。

目前各家支付公司的機器依靠大數據原則，根據用戶每筆交易的金額，時間來智能匹配對應的商戶。更有甚至同時支持微信，支付寶，花唄，京東，手機PAY，云閃付等功能。更加真實的模擬日常消費，從而達到養卡的目的。

目前市面上充斥著各類手刷 mpos 大pos等等，其實不管是什么機器。首要條件就是要穩定不跳碼

懂行的人都知道，跳碼對于信用卡的危害是最大的。比如說;你在A城市刷卡，但是結果顯示是在B城市?；蛘呙髅魃虘麸@示是標準類的，一查MCC顯示是優惠類或者減免類。這種危害程度可能會直接導致你的卡片被風控降額。所以一定要使用穩定的機器喲！

其實還有一種說法也是正確的：就是哪怕一臺機器再穩定，性能再好。商戶會變，終端會變，但是有一條是永遠不會變得。那就是收單機構

說白了銀行的數據系統不是擺設，就算再小心的刷卡他也很容易知道你在干嘛。只不過有利潤可賺也不是什么壞事，睜一只眼閉一只眼得了。還是那句話：不要太過分就行

當然了有條件的也可以多備幾臺輪換著刷最好不過啦

從兩個方面回答你的問題:

1、如果你是正常的商業行為，重復刷卡是合理的。這是客戶與商家的正常交易行為。保存好相應的票據，銀行對問題交易會有復查。

2、如果pos機是用于信用卡所謂的養卡行為。一般，每天不要超過三筆，單比金額不要超過3000。如果銀行認定你有套現行為，有的銀行會先降額再封卡，有的銀行會直接封卡，pos機經營者也會被列入觀察，嚴重的經營者也會觸及刑事責任。

還請注意，隨著銀保監會成立，信用卡和pos機的使用會越來越規范。奉勸如果存在pos機持續使用需求，盡快調整！

你好，作為銀行從業人員，業務中經常接觸pos機的辦理及相關問題和信用卡的辦理及相關問題，也遇到過許多許多信用卡刷卡問題，你用信用卡經常在一個pos機上消費，對pos商戶和你個人信用卡影響情況也比較多，具體給你分析下：

首先，經常用信用卡在一個pos機記上消費，銀行信用卡中心會懷疑你惡意套現或惡意消費，會降低你的信用額度，嚴重的會懷疑你惡意欺詐，暫停你的信用卡使用。許多用戶說辦理的pos機每次支付會顯示不同商戶，不會被檢測到，那你就大錯特錯了，首先你的了解銀行的檢測機制。

銀行信用卡中心一般會根據信用卡消費pos機商戶信息判斷，不過現在會根據pos行業編碼來判定，申請pos機都會有一個固定的編碼，就算會顯示不同商戶信息也是沒有用的，只要你經常在同一pos機消費相同整數金額，很容易被檢測到，要特別注意了。

一般市面上那個養卡的，都是會同時開通多個pos商戶，交叉刷卡消費，并且，每次刷卡金額不一樣，不容易被檢測到。而且刷卡金額一般不會超過信用卡額度的80%，所以被視為正常消費。

我遇到過許多正常消費的客戶也被降額或者限制刷卡，因為這些客戶都是經常掛從一個供應商進貨，而且每次金額都差不多，時間點也比較固定，所以就出現這種結果，所以你經常在一個pos機消費，是很容易被檢測到的。

如果出現銀行提示或問題處理的，也可以申訴處理，銀行可以提交資料申請解除，不過要提交相關資料，刷卡信息，購買單據、個人征信等。不過要確保真實，否則，一旦被銀行檢測到會影響你在銀行內部的風險評估，影響以后資信證明。

所以不建議經常在一個pos記上刷卡，不僅會影響信用卡的使用，還會影響你在銀行的信用等級。

對于pos商戶來說，也會有一定影響，這屬于不正當收單，因為現在的銀行收單商戶，每季度或月度會巡查或者商戶評估，對不合格的商戶會請退或者限制，不僅影響商戶對公信用也會影響商戶法人信用。

謝謝采納！

大家好！我是“借借技巧”，作為銀行從業人員和《玩轉信用卡：卡神是這樣煉成的》一書的作者，我專注于銀行信用卡、貸款、存款、保險、理財等問題的解答。

重復在一臺POS機上刷信用卡，結果肯定是不好的。 具體分析如下：

這種消費行為有透現嫌疑。目前，銀行對于信用卡的不正常使用采取了更加嚴厲的風險控制措施。

一是信用卡額度被降低。 這是銀行對有透現嫌疑的信用卡采取的第一步風控措施；至于被降額的程度，則取決于你違規使用信用卡的程度，違規嚴重的信用卡，信用額度會被降到極低，甚至降到1000元以下。

二是信用卡會被停止使用。 對于嚴重違規用卡達到銀行規定的程度，銀行直接限制使用該信用卡，防止風險擴大化。

最后，提醒大家 ：如果有信用卡連續多次在同一臺POS機上使用的，要立即糾正用卡行為，避免被銀行采取風控措施。

我們持卡人使用POS機的目的無非是周轉資金或者養卡提額，而我們無論哪種用途幾臺POS機，其性能穩定都是前提條件，否則就算用100臺也是白扯，都可能會造成銀行的風控。

有些持卡人辦了好多個POS機，無論是出票的還是手刷有一大堆，整天研究什么POS機好，和持卡人一起交流怎么刷卡好，可就是不提額；而有的持卡人就一直使用一臺POS機，每個月也是同樣的刷卡，到時間就提額。

我從事支付行業四年了，從來不建議持卡人辦一堆POS機，也不跟持卡人說說非要幾臺幾臺才行，只要機器靠譜一臺完全夠用，用的再多只要有一臺不靠譜就是白搭，就像一顆老鼠屎壞了一鍋粥一樣，當然了多半幾臺也好，前提是保證性能必須優質才行。

所有客戶封卡降額的原因只有一個：

賬單體現為：

發現上述類型的消費就意味著銀行知道你在 T/X ，表明你現在非常缺錢，風險極高。銀行一定要提前規避風險，給你封卡。

切記！

銀行最害怕的就是發現客戶多次 T/X ?。?！

原因是這樣的：

正常是會被封機，只有額度限制。銀行會根據申請資料，考察申請人多方面的資料與經濟情況，來判斷是否發信用卡給申請人?？紤]的因素有，申請人過去的信用記錄、申請人已知的資產、職業特性等。發卡行審核的具體因素與過程屬于商業機密，外界一般很難了解。

各個發卡行的標準也不盡相同，因此，同樣的材料在不同的銀行可能會出現核發的信用額度不同，信用卡的種類不同，甚至會出現有的銀行審核通過，而有的銀行拒發的情況。

擴展資料

一、信用卡被?？ǖ脑蛴幸韵聨追N：

1、涉嫌套現導致凍結；

2、多次逾期還款；

3、二清POS機套碼、跳碼：目前市場上二清機泛濫，由于部分使用大商戶模式，導致信用卡的消費記錄呈現混亂的狀態。

如張三在北京生活，其在某店鋪消費了一筆100元的交易，對方使用的二清POS機在銀行的登記信息可能在另一個城市。一旦張三當天又在其他商家班里的二清POS機消費，遇到同類情況的話，就會出現一張信用卡一天之內在幾個不同城市的刷卡記錄，非常容易被銀行監控查封。

二、信用卡安全問題

因為信用卡使用起來方便快捷，又加上 科技 發展的日新月異，信用卡因先消費后付款的機制，所面臨的安全

問題日趨嚴重，各大國際級信用卡集團與全球發卡金融機構都面臨嚴峻的挑戰。信用卡的安全問題主要分為下述五大方面：

信用卡：不法分子或犯罪集團以假卡或廢卡（過期/遺失作廢/磁帶損毀...等）冒充正卡消費，直接蒙騙商家或者發卡機構。

持卡人：卡片保管不善/處理不當（過期/磁帶失效的信用卡未進行銷毀，或遺失未立即作廢等），以及個人身份信息無意之間遭竊取或騙取。為避免此類問題發生，公民不要輕易對外提供個人身份信息，最好也不要委托別人代辦信用卡。

消費商家：服務人員于持卡人消費過程超刷，或竊取其信用卡資訊至其他商家消費。這種情況無論是實體商家還是網絡虛擬商家，皆有可能發生。

發卡機構：電腦系統遭惡意入侵，竊取客戶基本/交易資訊。亦有機構內部從業人員監守自盜或內神通外鬼等不肖情事。

交易系統與機制：只要是人類所制作的或經手的，就免不了人為的錯誤與疏失；再嚴謹的交易機制，配合從確認到結算的世界級交易系統，仍然有被入侵的可能，而且所謂的“入侵”其實也具有等級層次上的差別。

1、信用卡刷卡金額與商戶類型不符，經常出現這種情況，銀行系統會做出反應，主要是由于POS機跳碼，比如刷8000，出來的商戶是拉面館或者一些加油站；長期這樣肯定會被風控；

2、操作時間與信用卡切換商戶不符，主要是指刷卡時間不規范，所以不要過早刷卡，早上5點去商場刷卡，這顯然是有問題的；

3、刷到銀行已經黑了商家，現在各大銀行都有自己的非積分商家名單，如果刷到可能的利率會受到風控系統的監控，刷到民生，投資等黑名單商家，更多的時候，會認為你在TX。這些商戶因為發卡行的卡上有許多不正常的交易而被封鎖。如果總刷這類商戶，風控是必然的。

4、頻繁的大額交易和消費量約占信用卡額度的90%，特別是在賬單日后，連續大額，這樣刷卡一般3-6個月卡就會進小黑屋。

如果持卡人是做生意，每個月都去供應商的刷卡機里刷卡交貨款并且按時還款不逾期的話頂多也就是會被銀行打電話核實是否本人真實交易，回答是就可以了。如果經常在被標記有風險的刷卡機刷卡也會被銀行檢測到列為風險交易。如果在支付機構的多商戶機器上刷并且在知道商戶信息的情況下一般能不被銀行警告。做到心里有底刷卡更安心一些[靈光一閃]

剛剛好今天寫了一篇關于多卡一機的文章。

對于一些卡友自己的卡從來不提額是不是很郁悶，明明已經按照正常的養卡提額的標準做了，這個額度卻不升反降。一般降額度的預兆就是風控。自己的信用卡違規操作后，會被銀行風控。

那么風控又是什么？

風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性。

風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。風控一般指風險控制，總會有些事情是不能控制的，風險總是存在的。

做為管理者會采取各種措施減小風險事件發生的可能性，或者把可能的損失控制在一定的范圍內，以避免在風險事件發生時帶來的難以承擔的損失。

那么為什么自己的卡莫名其妙的就會被風控，有些很普遍的原因我們就略過了，比如說刷整數，POS機跳碼等等的被風控。

但是這邊還有一個很經典的原因就是：由于終端號從來沒有變過。

什么叫終端號？

每臺機器都有一個SN，這是指機器序列號。也叫終端序列號。SN必須是唯一的，如果同一個SN 綁定不同商戶，后臺會顯示該SN號已經被占用。

不存在一個SN可以綁多個終端這一說法，所以只要代理商可以做出來的正規一清平臺多商戶，一般是沒什么貓膩的。只要終端號沒變的話，就說明你的卡都是在一臺pos機上刷的，這明顯就是套現的行為。這種現象，一般銀行不會風控用戶的信用卡，而是風控這臺POS機，如果是經常在一家店內刷POS機的，這種也不是能避免的，但是涉及到惡意套現的時候，那就是會被降額封卡了。

目前只要是涉及到套現就是降額封卡，所以自己的多卡刷一機的情況沒有被降額那真是幸運，或者已經有了潛在的風險了。而且經常刷一臺機子，不規范的刷卡會更容易導致你的信用卡降額。

不規范的刷卡操作包括：

1：信用卡剛剛下卡，就直接刷空金額。

2：刷卡的數字都是整數，或者是12345、66666....這種封卡封的最快。

3：刷爆額度很危險，留下20%是最好的。

4：找準時間在刷卡，別一直晚上刷，也別大早上的刷，凌晨匹配了超市這靠譜嗎？

5：刷卡的金額要對準商戶，刷了10000元刷出了超市、奶茶店、藥店，這不是套現這是什么？

6：多次刷大筆，自己的信用卡多就少刷一些，起碼隔著時間刷，別一直刷大額的，刷卡額很容易被封卡。

如果你看了這篇文章，已經刷了長時間了。那么建議你去外面的真實商戶去消費一下，保護一下自己的信用卡，讓這個終端號變一變，遠離被銀行風控。

而且不要認為銀行是瞎子，提額并不是變兩個終端號就可以的，想要安穩的提額還是需要一些方法的。

2、...機器上多次刷信用卡消費銀行能否查出是同一臺pos機或

看是一清機還是二清機，一般變化的是二清，查的不多，不過會刷到銀行標注黑名單的商戶后，你的卡有可能提示風險降額或凍結！如果是一清機，要查肯定能查的，你只要不要封頂大額，不要只刷這臺，也正常消費下，一般沒啥問題，平時再分期交點保護費就好。

3、...戶pos機換商戶刷信用卡 銀行能看出是同一臺pos機操作嗎 會被封卡...

首先要選擇正規的刷卡機，有央行頒發的支付牌照，不跳碼，有積分，只要是不同的信用卡，是看不出機器的操作碼的，按時還款，保持良好的信用記錄 看不出來的。
只要卡不同的。
目前的話，。
合適的pos機很重要。
可詢頭象的。 當然能看出來，因為所有商戶的收單單位都是一家，所有的商戶都傍一家收單單位怎么可能呢！ 看不出來的，但是商戶都是一個地方的，刷的太頻繁的話。也不利于樣卡提額的 這個是看不出來的，只要不是同一張信用卡在刷

4、...上多次刷信用卡消費銀行能否查出是同一臺pos機或?

可以看出來的，從終端號可以看出，不管商戶怎么變有些刷卡機的后臺終端號不變。
還有就是商戶編碼，商戶編碼前三位數就是支付公司的編碼，也能看出長期在這個支付公司的機器上刷 電簽版，基本上都可以，自動定位當地優質商戶

5、在店里POS機刷卡消費后去銀行可以查到記錄嗎?

可以查到的刷卡消費記錄，每一筆消費的刷卡消費記錄如果是跨行的，都要經過銀聯中心統一登記。
1、銀行能查Pos機刷卡詳細記錄。
2、本人持身份證 銀行卡到銀行柜臺申請流水賬打印即可。
3、補充：銀行卡流水賬查詢方法：
到銀行柜臺查詢。
使用ATM機進行查詢。
登錄個人網上銀行進行查詢。
拓展資料：
一、POS機
POS（Point of sales）的中文意思是“銷售點”，全稱為銷售點情報管理系統，是一種配有條碼或OCR碼技術終端閱讀器，有現金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數據服務和管理功能，并進行非現金結算。
POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯成網絡，就能實現電子資金自動轉賬，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經營情報難以獲取，導入POS系統主要是解決零售業信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統中的重要組成部分。
二、POS機的分類
按通訊方式，可以將POS機分為固定POS機和無線POS機。
1、固定POS機：適用一體化改造的項目的商戶。:
優點是：（1）軟件升級和維護比較容易； （2）網絡撥號方式，撥號速度快； （3）POS交易清算比較容易。
缺點是：（1）需要連線操作（2）客人需要到收銀臺付賬。
2、無線POS機：適用于到客人住所收款的商戶類型。
優點是：（1）無線操作；（2）付款地點形式自由； （3）體積小。
缺點是：（1）通訊信號不穩定；（2）數據易丟失；（3）成本高。
三、pos機刷卡禁忌
1、持卡人刷卡次數太少銀行為客戶辦理信用卡，實際上是從中以刷卡手續費的形式讓銀行自己賺取一部分利潤。所以銀行喜歡習慣持卡消費的人群，這類人群由于經常刷卡，所以銀行就會認為這類人群習慣于使用刷卡消費，銀行會主動給這類持卡人提升刷卡額度。而長期持卡卻不刷卡的人群，銀行會把這類人群所享有的額度給需要的人，這類人群就會面臨降額封卡的情況。
2、持卡人長期刷無積分商戶持卡人是不能長期刷無積分商戶的，因為沒有積分的商戶一般屬于優惠類、公益類的商戶，而銀行和銀聯在這其中只能賺取少量利潤甚至0利潤。所以長期刷無積分商戶的持卡人也會面臨降額封卡的情況。
3、持卡人長期在同一臺終端刷卡如果銀行發現持卡人長期在同一臺POS機刷卡，可能會判定持卡人有套現的可疑行為。持卡人將面臨降額封卡的情況。
4、持卡人一次性刷空額度持卡人一次性刷空額度是pos機刷卡的大忌。銀行會將一次性刷空額度的空卡納入交易異常，而持卡人也將面臨降額封卡的可能。
5、持卡人在短時間內多地刷卡有些持卡人由于急用資金，會在短時間內多地刷套取資金，可持卡人刷出的商戶不屬于同一地區，銀行將會判定持卡人的行為是套現行為，必然會被銀行風控 一、在店里POS機刷卡消費后去銀行可以查到記錄嗎？
銀行能查POS機刷卡的詳細記錄，可以持本人身份證和銀行卡到銀行柜臺請銀行工作人員幫助查詢，也可以通過銀行的自動終端系統來查詢，還可以登陸個人網上銀行進行查詢。

二、POS機
POS（Point of sales）的中文意思是“銷售點”，全稱為銷售點情報管理系統，是一種配有條碼或OCR碼技術終端閱讀器，有現金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數據服務和管理功能，并進行非現金結算。
POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯成網絡，就能實現電子資金自動轉賬，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經營情報難以獲取，導入POS系統主要是解決零售業信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統中的重要組成部分。

二、POS機的分類
按通訊方式，可以將POS機分為固定POS機和無線POS機。
1、固定POS機：適用一體化改造的項目的商戶。:
優點是：（1）軟件升級和維護比較容易； （2）網絡撥號方式，撥號速度快； （3）POS交易清算比較容易。
缺點是：（1）需要連線操作（2）客人需要到收銀臺付賬。
2、無線POS機：適用于到客人住所收款的商戶類型。
優點是：（1）無線操作；（2）付款地點形式自由； （3）體積小。
缺點是：（1）通訊信號不穩定；（2）數據易丟失；（3）成本高。

當然可以查到的刷卡消費記錄，每一筆消費的刷卡消費記錄如果是跨行的，都要經過銀聯中心統一登記。
1、銀行能查Pos機刷卡詳細記錄。
2、本人持身份證 銀行卡到銀行柜臺申請流水賬打印即可。
3、補充：銀行卡流水賬查詢方法：
到銀行柜臺查詢。
使用ATM機進行查詢。
登錄個人網上銀行進行查詢。

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