通過pos機虛假交易5萬以上怎么處理

1、pos機套現非法經營罪是什么

法律分析：使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。

數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定“情節嚴重”會處六個月至五年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

法律依據：《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額在5000元以上不滿5萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”;數額在5萬元以上不滿50萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”;數額在50萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。

惡意透支，數額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”;數額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”;數額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

惡意透支的數額，是指在第一款規定的條件下持卡人拒不歸還的數額或者尚未歸還的數額。不包括復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。

惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節輕微的，可以免除處罰。惡意透支數額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

第七條 違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

2、被辦pos機的騙了錢怎么辦

法律分析：收集有利證據，保存通話記錄及時報警處理。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

《最高人民法院最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第一條 詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法

第二百六十六條 規定的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”。各省、自治區、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結合本地區經濟社會發展狀況，在前款規定的數額幅度內，共同研究確定本地區執行的具體數額標準，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

3、信用卡虛假交易犯法嗎?切勿以身試法!

      銀行發行信用卡是為了讓持卡人透支消費的，不過有很多卡友會使用信用卡進行虛假交易來獲得現金，雖說能夠滿足自己的資金需求，但是信用卡虛假交易本質就是套現。那么，信用卡虛假交易犯法嗎？下面一起來了解下。
1、信用卡虛假交易犯法嗎？
      信用卡虛假交易是一種持卡人不是通過正常合法手續(ATM或柜臺)提取現金，而通過其他手段將信用卡額度里的現金套出來，但又不向銀行提現費用的行為。
      而我們都知道信用卡套現會擾亂金融秩序，對銀行和金融市場的正常運作有很大的風險，所以是犯法的。使用信用卡虛假交易一旦被查出是要付出代價的，嚴重者會被追究刑事責任。
2、信用卡虛假交易犯什么法？
      這個要分別根據POS機主和持卡人進行區別。
      根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中的相關規定，POS機主會被以非法經營罪定罪并進行處罰，而信用卡持卡人會被以信用卡詐騙罪進行處罰，具體如下：
      1)非法經營罪
      《解釋》第七條規定：違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
      2)信用卡詐騙罪
      持卡人以非法占有為目的，通過POS機惡意透支，會按照依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
      以上即是“ 信用卡虛假交易犯法嗎”的相關介紹，希望對大家有所幫助。總而言之，信用卡虛假交易其實就是套現，這是一種違法犯罪行為，一旦被查出來是會被追究刑事責任的，大家切勿以身試法。

4、信息發過來說信用卡存在虛假交易特征自己應該怎么辦?

信息發過來說信用卡存在虛假交易特征首先去查詢一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費行為，也可以直接撥打信用卡客服服務電話進行咨詢，了解清楚關于信用卡虛假交易的原因，如果自己所以正常刷卡消費的話可以直接和客服說明原因，因為這個短信通知只是銀行風控系統識別出來的，主要是為了否則套現，你讓銀行工作人員備注一下自己正常消費即可，如果是由于其他原因導致的話就問清楚工作人員解決方案是什么。
拓展資料
一、信用卡虛假交易的簡述
信用卡虛假交易是持卡人不通過正常的合法程序（ATM或柜臺）提取現金，而是通過其他方式將現金列在信用卡額度內，但不向銀行提取費用的一種行為。 如果發現是通過提現進行虛假交易，銀行風控系統就會控制，按情節嚴重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責任， 畢竟套現是一種擾亂金融市場的行為，對銀行和金融市場的正常運行構成極大的風險。
二、信用卡使用小技巧
1.持卡人利用套現進行資金周轉的行為，如被銀行監測到，將會采取降額或停卡處理，對個人信用記錄造成不良影響。
2.網絡套現易讓持卡人陷入“以卡養卡”、“以債養債”的惡性循環，容易陷入經濟困境。
3.另外，一些不法分子可能會以網絡中介的身份，以代辦信用卡或代辦提額的名義，騙取持卡人個人信息后，盜取資金，或者是套現網站大多沒有經過正規注冊或備案，增加了持卡人泄露個人信息的風險。
三、法律依據
根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中的相關規定持卡人以非法占有為目的，通過POS機惡意透支，會按照依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
首先你應該先確定的短信的真實性，其次先去查詢一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費行為，也可以直接撥打信用卡客服服務電話進行咨詢。
如果屬于正常行為，由其他原因導致的話就問清楚工作人員解決方案是什么。
拓展資料：
信用卡虛假交易是持卡人不通過正常的合法程序（ATM或柜臺）提取現金，而是通過其他方式將現金列在信用卡額度內，但不向銀行提取費用的一種行為。 如果發現是通過提現進行虛假交易，銀行風控系統就會控制，按情節嚴重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責任， 畢竟套現是一種擾亂金融市場的行為，對銀行和金融市場的正常運行構成極大的風險。
信用卡虛假交易屬于非法套現，被銀行發現會被封卡處理，涉及金額較大的會被追究刑事責任，套現金額在500萬以上，造成貸款機構損失50萬以上，或100萬以上逾期未還的，處5年以上有期徒刑。
其實信用卡的本質是用來透支消費的，是不能進行取現的，但是有不少持卡人和商家通過虛假交易來套現信用卡里的現金，比如說在POS機上使用信用卡刷卡，然后讓商家把錢轉到自己銀行卡里，這樣進行虛假交易既能享受免息期又能滿足資金的需求，還有就是在網上購買商品通過信用卡來支付，然后讓商家把錢再轉給自己，這樣的行為都是虛假交易，講白了就是在套現。
信用卡虛假交易是犯法的嗎？ 信用卡這種虛假交易行為是屬于違法行為的，而且很容易被銀行風控到，一旦讓銀行察覺，銀行就會立即風控，輕則是降額，嚴重的就是封卡，更嚴重就會追究刑事責任。這并不是在危言聳聽，畢竟套現是一種擾亂金融市場秩序的一種行為，存在著很大的風險。
非法使用信用卡。發放信用卡是為了使持卡人能夠正常消費，而不是允許持卡人進行虛假交易以獲得現金。因此，一旦銀行發現信用卡交易有異常，則最早可通過短信提醒規范使用卡，對屢教不改者，可采取封卡措施。

那肯定是你用POS機刷卡取現了，而且用的還是低費率的跳碼POS機，現在馬上停止再用這一款POS機進行刷卡。否則封卡是早晚的事情。

然后去查詢一下自己最近的信用卡消費記錄，看看到底是不是存在虛假交易，比如刷卡的商戶名稱不對，刷完有沒有積分等等。都要去查詢一下。

如果按下面的視頻查詢確實存在跳碼，馬上換其他正規的POS機。

當點擊“我要申訴”進入添加憑證步驟，需要在72小時內上傳所有交易的憑證并提交申訴，逾期入口將關閉。 出現這種情況的話，近幾天你最好去實際商戶消費一下，不要再用你的pos機刷卡套現了

5、信息發過來說信用卡存在虛假交易特征自己應該怎么辦

首先你應該先確定的短信的真實性，其次先去查詢一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費行為，也可以直接撥打信用卡客服服務電話進行咨詢。
如果屬于正常行為，由其他原因導致的話就問清楚工作人員解決方案是什么。
拓展資料：
信用卡虛假交易是持卡人不通過正常的合法程序（ATM或柜臺）提取現金，而是通過其他方式將現金列在信用卡額度內，但不向銀行提取費用的一種行為。 如果發現是通過提現進行虛假交易，銀行風控系統就會控制，按情節嚴重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責任， 畢竟套現是一種擾亂金融市場的行為，對銀行和金融市場的正常運行構成極大的風險。
信用卡虛假交易屬于非法套現，被銀行發現會被封卡處理，涉及金額較大的會被追究刑事責任，套現金額在500萬以上，造成貸款機構損失50萬以上，或100萬以上逾期未還的，處5年以上有期徒刑。
其實信用卡的本質是用來透支消費的，是不能進行取現的，但是有不少持卡人和商家通過虛假交易來套現信用卡里的現金，比如說在POS機上使用信用卡刷卡，然后讓商家把錢轉到自己銀行卡里，這樣進行虛假交易既能享受免息期又能滿足資金的需求，還有就是在網上購買商品通過信用卡來支付，然后讓商家把錢再轉給自己，這樣的行為都是虛假交易，講白了就是在套現。
信用卡虛假交易是犯法的嗎？ 信用卡這種虛假交易行為是屬于違法行為的，而且很容易被銀行風控到，一旦讓銀行察覺，銀行就會立即風控，輕則是降額，嚴重的就是封卡，更嚴重就會追究刑事責任。這并不是在危言聳聽，畢竟套現是一種擾亂金融市場秩序的一種行為，存在著很大的風險。
非法使用信用卡。發放信用卡是為了使持卡人能夠正常消費，而不是允許持卡人進行虛假交易以獲得現金。因此，一旦銀行發現信用卡交易有異常，則最早可通過短信提醒規范使用卡，對屢教不改者，可采取封卡措施。

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