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pos機(jī)凍結(jié)資金是什么?

瀏覽:67 發(fā)布日期:2022-12-07 09:54:16 投稿人:小灰灰

pos機(jī)凍結(jié)資金是什么?

很多用戶不解,自己就是正常操作流程,刷卡資金還是突然被凍結(jié),主要是以下幾種情況:

1.誤傷:

系統(tǒng)監(jiān)控,肯定會(huì)出現(xiàn)誤傷情況,如果系統(tǒng)檢測(cè)到周?chē)W(wǎng)絡(luò)不安全或其他原因,突然抽風(fēng)凍結(jié)資金也是有的,這種情況只要提供相應(yīng)的交易信息,第三方支付公司經(jīng)過(guò)審核通過(guò)后,自然會(huì)接觸資金凍結(jié)。

2.商戶違規(guī)交易

一些商家為了賺錢(qián),會(huì)會(huì)進(jìn)行資金體現(xiàn)交易,如果商家多次進(jìn)行大量的資金違規(guī)交易,很容易引起第三方風(fēng)控,風(fēng)控一但確認(rèn)資金交易有風(fēng)險(xiǎn),會(huì)暫扣資金,因此用戶無(wú)法快速收到資金,這種情況原本就是商家違規(guī),只能等待商家處罰完畢。

3、用戶違規(guī)操作。

用戶在使用POS機(jī)進(jìn)行刷卡時(shí)的違規(guī)操作是最容易引起風(fēng)控的,比如多次輸入錯(cuò)誤密碼,系統(tǒng)會(huì)判定是盜刷信用卡行為,多次使用POS機(jī)大額提現(xiàn),系統(tǒng)會(huì)判定為信用卡套現(xiàn)。這種情況可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行解凍。

容易引起資金凍結(jié)的主要又是哪些因素呢?

1、多次或者連續(xù)輸入錯(cuò)誤密碼

解決之道:刷卡不可隨意,最好提前確定密碼之后再輸入!如果連續(xù)輸錯(cuò)密碼,則立即停止刷卡,稍等幾分鐘后先用其他任意儲(chǔ)蓄卡或者信用卡試刷20元左右,確定到帳后再刷前面的卡也可以!要么就是另外找其他POS機(jī)做刷卡交易!

2、同一張信用卡在同一終端短時(shí)間多筆連續(xù)刷卡

解決之道:如果不能避免同一張卡一日內(nèi)在同一刷卡終端上多次交易,則一定要注意刷卡間隔3到5分鐘以上;

3、刷卡人不清楚卡內(nèi)可用余額而反復(fù)用不同資金額度試驗(yàn)刷卡

解決之道:刷卡消費(fèi)尤其套現(xiàn)時(shí),一定要對(duì)自己卡內(nèi)可用余額做到心中有數(shù),爭(zhēng)取一次性刷卡成功!切記不要用遞減額度的方式反復(fù)做試驗(yàn)!否則會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)監(jiān)測(cè),對(duì)所涉資金進(jìn)行凍結(jié)保護(hù);

4、單筆超大額度刷卡

解決之道:盡量避免單筆刷卡額度過(guò)大!建議手機(jī)藍(lán)牙POS機(jī)單筆金額最好保持在30000元以內(nèi);傳統(tǒng)移動(dòng)打票pos機(jī)單筆刷卡金額保持在50000元之內(nèi)!事實(shí)上,在信用卡使用方面,銀行最喜歡的就是多筆小金額的刷卡,在單純套現(xiàn)的時(shí)候,希望大家也能遵循這個(gè)原則。

支付處理帳戶和資金凍結(jié)的基本流程:

1、產(chǎn)生凍結(jié)后,POS機(jī)代理人和POS機(jī)用戶手機(jī)上會(huì)同時(shí)收到系統(tǒng)發(fā)出的提示風(fēng)險(xiǎn)及凍結(jié)的短信通知;

2、POS機(jī)代理商和客戶建立聯(lián)系確認(rèn)交易的安全性,并向總部風(fēng)險(xiǎn)防控部門(mén)提交相應(yīng)資料申請(qǐng)解凍處理:

A、傳統(tǒng)移動(dòng)打票大POS機(jī)解凍所需要資料:提交當(dāng)日內(nèi)此機(jī)具所有成功交易的客戶簽名小票照片,所有當(dāng)日內(nèi)交易過(guò)的信用卡正面照片及持卡人身份證照片,包括試刷失敗的銀行卡相同資料,由代理商上傳至風(fēng)控部門(mén)審核,如果有實(shí)體店面者,最好上傳實(shí)體店面營(yíng)業(yè)執(zhí)照照片、門(mén)頭及店內(nèi)營(yíng)業(yè)照片!以上資料若不能提供或者因故無(wú)法全部提供,則就需要代理商來(lái)做擔(dān)保解凍。代理商擔(dān)保解凍需要更多審核時(shí)間,相應(yīng)解凍時(shí)間也更長(zhǎng)!

B、手機(jī)藍(lán)牙POS機(jī)解凍所需要資料:此類(lèi)商戶除不必提供紙質(zhì)打印小票外,其他資料與傳統(tǒng)大POS機(jī)解凍所需資料基本相同!

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