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pos機凍結資金是什么?

瀏覽:67 發布日期:2022-12-07 09:54:16 投稿人:小灰灰

pos機凍結資金是什么?

很多用戶不解,自己就是正常操作流程,刷卡資金還是突然被凍結,主要是以下幾種情況:

1.誤傷:

系統監控,肯定會出現誤傷情況,如果系統檢測到周圍網絡不安全或其他原因,突然抽風凍結資金也是有的,這種情況只要提供相應的交易信息,第三方支付公司經過審核通過后,自然會接觸資金凍結。

2.商戶違規交易

一些商家為了賺錢,會會進行資金體現交易,如果商家多次進行大量的資金違規交易,很容易引起第三方風控,風控一但確認資金交易有風險,會暫扣資金,因此用戶無法快速收到資金,這種情況原本就是商家違規,只能等待商家處罰完畢。

3、用戶違規操作。

用戶在使用POS機進行刷卡時的違規操作是最容易引起風控的,比如多次輸入錯誤密碼,系統會判定是盜刷信用卡行為,多次使用POS機大額提現,系統會判定為信用卡套現。這種情況可根據實際情況進行解凍。

容易引起資金凍結的主要又是哪些因素呢?

1、多次或者連續輸入錯誤密碼

解決之道:刷卡不可隨意,最好提前確定密碼之后再輸入!如果連續輸錯密碼,則立即停止刷卡,稍等幾分鐘后先用其他任意儲蓄卡或者信用卡試刷20元左右,確定到帳后再刷前面的卡也可以!要么就是另外找其他POS機做刷卡交易!

2、同一張信用卡在同一終端短時間多筆連續刷卡

解決之道:如果不能避免同一張卡一日內在同一刷卡終端上多次交易,則一定要注意刷卡間隔3到5分鐘以上;

3、刷卡人不清楚卡內可用余額而反復用不同資金額度試驗刷卡

解決之道:刷卡消費尤其套現時,一定要對自己卡內可用余額做到心中有數,爭取一次性刷卡成功!切記不要用遞減額度的方式反復做試驗!否則會引起風險系統監測,對所涉資金進行凍結保護;

4、單筆超大額度刷卡

解決之道:盡量避免單筆刷卡額度過大!建議手機藍牙POS機單筆金額最好保持在30000元以內;傳統移動打票pos機單筆刷卡金額保持在50000元之內!事實上,在信用卡使用方面,銀行最喜歡的就是多筆小金額的刷卡,在單純套現的時候,希望大家也能遵循這個原則。

支付處理帳戶和資金凍結的基本流程:

1、產生凍結后,POS機代理人和POS機用戶手機上會同時收到系統發出的提示風險及凍結的短信通知;

2、POS機代理商和客戶建立聯系確認交易的安全性,并向總部風險防控部門提交相應資料申請解凍處理:

A、傳統移動打票大POS機解凍所需要資料:提交當日內此機具所有成功交易的客戶簽名小票照片,所有當日內交易過的信用卡正面照片及持卡人身份證照片,包括試刷失敗的銀行卡相同資料,由代理商上傳至風控部門審核,如果有實體店面者,最好上傳實體店面營業執照照片、門頭及店內營業照片!以上資料若不能提供或者因故無法全部提供,則就需要代理商來做擔保解凍。代理商擔保解凍需要更多審核時間,相應解凍時間也更長!

B、手機藍牙POS機解凍所需要資料:此類商戶除不必提供紙質打印小票外,其他資料與傳統大POS機解凍所需資料基本相同!

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